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银行卡卖了能赚钱?小心!

2021-04-01 11:24:57 来源:榕城网

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银行卡转手就能赚500元,遇到这样的“好事”你心动吗?最近,王女士身上就发生了这样的事情。

王女士是一位刚生完二孩的全职妈妈,由于家中开销变大,在朋友介绍下开始经营微商。微商群中有人提出需要资金周转,如果群友有不常使用的银行卡,他可以以500元一张的价格回收。王女士记起早些年办理的未经常使用的银行卡,便在群中添加了对方微信。

“他听到我说是几年前开的卡,需要我去银行网点重新激活一下才能用,再开个U-key,还会再加500元回收。”王女士说,“我告诉工作人员需要开U-key,银行人员核查发现是要激活很久不用的卡后较为警觉。我本想糊弄过去,但他们一定要与我核实卡片和开U-key的用途,同时也向我宣传什么是断卡行动,买卖银行卡是违法行为,我这才知道,原来自己差点就违了法。 ”

这是近期发生在平安银行广州分行营业网点的一个案例。个别被犯罪分子蒙骗的人,以为自己拿身份证开张卡或者把好久不用的银行卡进行售卖,是找到了一个赚快钱的生财之道,孰不知已经游走到违法犯罪的边缘。

自2020年10月起,为了严厉打击整治非法贩卖手机卡、银行卡违法犯罪,一场全国性的“断卡行动”拉开序幕。针对不法分子利用银行卡进行洗钱、诈骗、非法传销等行为,国家在治理电信网络新型违法犯罪活动中制定了严厉的打击措施,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、中国人民银行等五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》,在全国范围内对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治,坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。

据悉,平安银行广州分行各营业网点积极配合公安机关推进“断卡行动”,从加强开户审核、存量客户核实、账户全生命周期管理、向持卡人普及金融知识等方面发力,依托科技手段,针对电信网络新型违法违规活动的异常特征,搭建账户及交易的风险监测模型,健全风险监测体系,对可疑账户及时管控以防范风险。记者了解到,犯罪嫌疑人要求王女士将长期不用的卡“去银行网点重新激活一下”,平安银行的风险监测模型就会发挥作用,较长时间未使用的卡片,需要客户本人带身份证和卡片到网点激活,核实持卡人身份,与此同时,监测模型还能根据银行卡犯罪的常见异常信号及时发现可疑账户并及时监控预警。

银行人士建议,银行卡的持卡人一定要重视个人信息安全,保护好自己的银行卡,千万不能出售、转让、出租、出借或购买银行卡。根据规定,持卡人一旦有以上行为,在五年内将被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,个人征信上也将留下痕迹,影响其他金融业务的申请和办理。与此同时,建议持卡人对不用的银行卡,应主动去银行注销,以免因保管不善被不法分子盗用,给自己带来不必要的麻烦和风险。(安银)

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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