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创收更创利 平安银行第一季度营收利润双位数增长 净利润增长18.5%

2021-04-21 11:30:06 来源:晶报网

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中国 深圳

2021年04月20日

平安银行(平安银行,深交所000001)今日向深圳证券交易所提交了2021年一季度业绩报告。2021年一季度,实现营业收入417.88亿元,同比增长10.2%;实现净利润101.32亿元,同比增长18.5%,盈利能力大幅提升。

2021年是中国共产党建党100周年,疫情对金融业影响逐渐收窄,平安银行一季度盈利能力大幅提高,呈现出良好的发展态势。同时,平安银行积极履行企业社会责任,大力支持乡村振兴,积极践行绿色金融,切实防范金融风险,以优异成绩向党的100周岁生日献礼。

该行2021年一季度经营业绩重点表现在以下方面:

整体经营稳健向好。2021年一季度,该行实现营业收入417.88亿元,同比增长10.2%;实现净利润101.32亿元,同比增长18.5%;负债平均成本率2.22%,较去年同期及去年全年分别下降32个基点、10个基点;实现非利息净收入120.22亿元,同比增长14.5%。

各项业务均衡发展。2021年3月末,该行管理零售客户资产(AUM)28,026.10亿元,较上年末增长6.8%;个人存款余额7,214.34亿元,较上年末增长5.4%;企业贷款余额11,085.99亿元,较上年末增长4.5%;企业存款余额20,185.54亿元,较上年末增长1.5%;2021年一季度,“平安避险” 外汇及利率衍生产品业务交易量61.56亿美元,同比增长60.7%;同业机构销售业务量4,620.28亿元,同比增长117.5%。

资产质量持续优化。2021年3月末,该行不良贷款率1.10%,较上年末下降0.08个百分点;拨备覆盖率为245.16%,较上年末上升43.76个百分点; 2021年一季度,该行累计核销贷款67.26亿元;收回不良资产总额136.93亿元。2021年3月末,该行个人贷款不良率1.14%,与上年末基本持平,较去年疫情高点(6月末)下降0.42个百分点。企业贷款不良率为1.03%,较上年末下降0.21个百分点。

零售转型再进新阶 对公持续做精做强 资金同业迈出新步伐

零售业务方面,2021年是零售转型发展新三年的攻坚之年,平安银行着力强化客群经营导向,通过打法升级、中台打通、组织革新,推动信用卡、私人银行、银保业务创新突破,汽车金融、“新一贷”等零售贷款业务持续升级。2021年一季度,该行零售各项业务实现较好增长,总体经营保持稳健,新策略落地成效初步显现,实现良好开局。

报告显示,2021年3月末,该行管理零售客户资产(AUM)28,026.10亿元,较上年末增长6.8%;个人存款余额7,214.34亿元,较上年末增长5.4%,其中个人活期存款余额2,551.25亿元,较上年末增长5.3%;零售客户数11,039.94万户,较上年末增长3.0%;平安口袋银行APP注册用户数11,788.40万户,较上年末增长4.2%,其中,月活跃用户数(MAU)3,796.42万户。该行财富客户98.86万户,较上年末增长5.8%,其中私行达标客户6.25万户,较上年末增长9.1%;私行达标客户AUM规模12,333.16亿元,较上年末增长9.2%。个人贷款余额16,699.11亿元,较上年末增长4.0%。信用卡流通卡量达6,505.79万张,较上年末增长1.3%。一季度,平安银行汽车金融贷款新发放637.74亿元,同比增长67.9%;3月末,该行汽车金融贷款余额2,630.92亿元,较上年末增长6.8%。

对公业务方面,平安银行全面构建对公业务“AUM+LUM+平台”经营模式,聚焦“行业银行、交易银行、综合金融”3大业务支柱,重点发力“战略客群、小微客群”2大核心客群,坚守资产质量“1条生命线”不动摇,通过着力打造新型供应链金融、票据一体化、客户经营平台、复杂投融及生态化综拓“五张牌”,实现业务突破。

据报告显示,平安银行对公业务资产负债结构持续优化,2021年3月末,企业贷款余额11,085.99亿元,较上年末增长4.5%;一季度企业存款日均余额20,193.65亿元,较去年同期增长5.5%,其中企业活期存款日均余额6,882.49亿元,较去年同期增长26.5%。一季度,行业银行新型供应链金融交易量1,437.29亿元,同比增长126.1%。3月末,该行数字口袋APP累计注册企业用户达259.92万户,较上年末增长149.9%。

同时,平安银行通过数字口袋APP和小企业数字金融,提升民营企业及小微企业客群整体经营能力,持续加大对民营企业及中小微企业客群的支持力度。2021年一季度,该行单户授信1,000万元及以下的小微企业贷款(以下简称“普惠型小微企业贷款”)的新发放贷款加权平均利率较上年全年下降73个基点;该行普惠型小微企业贷款发放额为941.43亿元,同比增长81.2%;3月末,普惠型小微企业贷款余额户数达70.39万户,贷款余额3,171.25亿元,较上年末增长12.1%,在贷款余额中的占比为11.4%。

资金同业方面,作为银行间市场债券及利率衍生品业务核心做市商,平安银行充分发挥做市商的职能,积极开展FICC(固定收益、外汇和大宗商品)做市交易业务,持续为市场提供流动性,有效巩固做市业务市场领先地位。

报告显示,一季度,该行利率互换交易量、黄金交易量和债券交易量的市场份额分别为12.9%、7.9%和2.1%;“平安避险”外汇及利率衍生产品业务交易量61.56亿美元,同比增长60.7%。2021年3月末,该行“行e通”平台累计合作客户达2,339户。一季度,同业机构销售业务量4,620.28亿元,同比增长117.5%。3月末,该行非保本理财产品余额6,866.30亿元,较上年末增长5.9%。

加强全面风险管理 资产质量持续优化 提升风险抵补能力

一季度,外部经济环境仍然存在诸多风险和不确定性,部分企业和个人还款能力承压,银行资产质量管控仍面临挑战。平安银行大力支持民营和中小微企业发展,持续增强服务实体经济、服务国家战略、助力构建“双循环”新发展格局的能力,并持续加强全面风险管理,整体资产质量持续优化。

报告显示,2021年3月末,该行逾期贷款占比1.43%,较上年末略上升0.01个百分点;逾期60天以上贷款占比0.97%,较上年末下降0.11个百分点;逾期90天以上贷款占比0.86%,较上年末下降0.02个百分点;不良贷款率1.10%,较上年末下降0.08个百分点。

2021年3月末,该行个人贷款不良率1.14%,与上年末基本持平,较去年疫情高点(6月末)下降0.42个百分点。随着国内疫情得到全面控制,经济活动基本回归常态,该行边际风险水平也呈现出逐步好转态势,新增逾期率和新增不良率均已恢复至疫情前水平。

据平安银行介绍,在风险政策方面,该行保持适度收紧的准入政策,利用行业领先的科技实力和风控模型,持续提升客户资质、优化客户风险识别度,实施差异化的风险管理策略,对符合监管政策要求的普惠小微企业继续提供延期还本付息、减免利息费用、无还本续贷等关怀服务,支持实体经济复苏。

同时,资产质量始终是对公业务的第一生命线。平安银行持续强化风险与业务的协同,加强问题资产清收处置,确保在外部环境存在诸多不确定性下对公资产质量整体可控。2021年3月末,企业贷款不良率为1.03%,较上年末下降0.21个百分点。

此外,面对外部宏观环境带来的不确定性,平安银行继续保持较大的资产减值损失计提力度,进一步夯实资产质量,提升风险抵补能力。2021年3月末,贷款减值准备余额为748.28亿元,较上年末增长18.4%;拨备覆盖率为245.16%,较上年末上升43.76个百分点。一季度,该行累计核销贷款67.26亿元;收回不良资产总额136.93亿元。平安银行表示,将持续强化管控措施,加大不良资产处置力度和拨备计提力度,进一步提升风险抵补能力,牢牢守住风险底线,确保资产质量可控。

积极履行社会责任 支持服务实体经济 金融助力乡村振兴

据悉,平安银行正持续加强金融服务民营企业力度,支持中小微企业高质量发展,运用人工智能、生物识别等前沿科技,打造“平安好链”、“小企业数字金融”、“新一贷”等精品业务,切实支持民营企业、中小微企业发展,解决小企业融资难、融资贵问题。2021年一季度,该行新增投放民营企业贷款客户占新增投放所有企业贷款客户达70%以上;3月末,民营企业贷款余额较上年末增长8.1%,在企业贷款余额中的占比为72.4%;该行普惠型小微企业贷款余额较上年末增长12.1%,该类小微企业一季度新发放贷款加权平均利率较上年全年下降73个基点,不良率控制在合理范围。

此外,平安银行表示,严格贯彻落实国家“碳达峰、碳中和”的战略部署,坚持以绿色金融促进实体经济发展的经营导向,大力支持清洁能源、环境治理等绿色产业发展,在其它条件同等的情况下,对符合绿色信贷要求的业务,在贷款定价、资源配置等方面优先给予授信支持。

在助力乡村振兴方面,平安银行成立乡村振兴金融办公室,持续做好金融支持精准扶贫和乡村振兴工作的衔接,持续围绕人、财、物、路四个方向,精准定位乡村振兴目标客户和优势行业,场景化嵌入创新产品,打造数字乡村生态圈。一季度,该行投放产业扶贫和乡村振兴资金18.2亿元;金融扶贫和乡村振兴项目启动以来,累计投放271.29亿元,惠及86万贫困人口。

报告显示,2021年一季度,平安银行以多种金融工具支持乡村产业振兴和生态建设,投放乡村振兴贷款3亿元,并成功牵头主承销中国长江三峡集团30亿元绿色金融债券(碳中和债),并投资其中15亿元用于支持乌东德、白鹤滩、溪洛渡、向家坝项目建设,四座水电站全部完成建设并投入运营后,可替代火电年均发电量1,892.2亿千瓦时,预计每年可协同减少二氧化碳排放量10,122.93万吨,协同减少二氧化硫排放量34,480.47吨;通过物联网技术赋能和线上云平台等渠道持续拓宽销路,自2018年以来,已累计帮助乡村地区实现销售收入8,831.09万元。

平安银行表示,2021年一季度,该行积极参与构建国内国际双循环的新发展格局,进一步深化新三年资产负债转型,继续推动数字化经营向纵深发展,持续加大对民营企业、小微企业的支持力度,大力提高对制造业、科技企业的服务能力和服务水平,不断加强金融风险防控,促使业务发展保持稳健向好的态势。(安银)

关于平安银行:

平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行,深圳证券交易所简称“平安银行”,证券代码000001。其前身是深圳发展银行股份有限公司(于2012年6月吸收合并原平安银行并于2012年7月更名为平安银行)。2020年末,平安银行资产总额44,685.14亿元,通过全国100家分行、1,103家营业机构,为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。更多信息,欢迎关注平安银行官方微信:平安银行(服务号)、平安票号(订阅号),以及登陆@平安银行新浪微博或平安银行官网了解。

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