平安证券智能资产配置系统自2016年6月30日上线平安证券APP以来，已有26万体验客户。

如下以其中一位客户作为案例，展示智能资产配置流程：

黄先生，35岁，某大型企业中层管理人员，年收入大约70万，育有一子，目前在供房贷，孩子教育与家庭支出较大，流动性需求较高。目前可投资资产大约为50-200万，他过去投资产品类型丰富，包括定期理财、股票、基金、黄金等均有涉猎，风险偏好高。工作繁忙的他，越来越感觉到自行投资的困难性，由于个人的分析能力和时间有限，以及投资进出的时点、投资资产的趋势难以正确把握，黄先生的自主投资效果并不理想。

登录平安证券APP，进入平安证券智能资产配置系统，系统首先判断出黄先生已是平安证券的老客户，通过其历史数据的分析，定位出黄先生为高风险偏好、较高流动性需求、具有较高的购买力。通过量化金融模型计算，建议黄先生按照6.59%，38.06%，22.94%，18.04%，14.27%的比例，分散投资于现金管理、权益、类固收、另类、黄金资产。进入下一步的产品选择流程，系统从经过专业基金评价团队挑选出的基金产品池中，在每一个资产大类，选出一到二支最适合黄先生的产品，同时也支持客户自行挑选产品。黄先生确认产品组合，点击“一键下单”，即可完成一揽子产品一键下单购买。

平安证券智能资产配置系统依托集团海量脱敏大数据多维度精准了解客户，运用改良的金融投资模型与专家策略分析验证相结合，智能计算风险和收益的平衡点，为客户量身定制大类资产配置方案。投资标的产品由专业团队优中选优，客户全程选择无忧。借助智能资产配置系统，个人投资者可以享受到高净值客户和机构客户专属的定制化财富管理服务，轻松达到分散风险、稳定收益的长期理财目标。

1.集团海量脱敏大数据分析，多维度精准了解客户：准确获取客户的属性信息是资产配置的主要前提，平安证券智能资产配置系统利用集团脱敏海量大数据，涵盖上千项标签，通过大数据分析技术，客户的个人数据、行为数据进行统一分析提炼，进行精准客户画像，定位客户风险偏好、流动性需求、资金门槛三大核心投资属性，做到比客户自己更了解客户。从而可以实现基于客户的投资需求，为客户进行专属的、千人千面的资产配置方案建议。

2. 专业金融投资模型自动计算风险与收益的平衡点,全程无投顾参与：平安证券智能资产配置系统，运用经改良的马克维茨组合优化模型作为核心金融模型，同时结合专家策略分析验证，为客户计算出最优资产配置方案。实施流程如下：在获取客户的大数据分析结果，并定位客户的属性信息之后，可将各属性信息转化为模型可用的量化参数。于此同时，通过对市场的持续研究分析，确定各参与模型的大类资产种类和对应的模拟预期收益与风险水平。将各参数输入模型，即可计算出最适合该客户的“同等风险、收益更高;同等收益、风险更低”的最优资产配置方案。

3. 业内首家推出财富健康指数，客户财富健康情况一目了然：平安证券智能资产配置系统运用独创算法，分析客户投资结构，实现量化的方式为每个客户评估财富健康情况，分析客户资产配置现状的弱点，从而可以针对客户弱点进行优化建议。